معرفی بهترین پروژه‌های دیفای ۲۰۲۲ که حسابی سر و صدا کرده‌اند

پروژه‌های مالی غیرمتمرکز که با نام «DeFi» شناخته می‌شوند، بخش روبه رشدِ رمزارزها، با حدود 71.35 دلار ارزش کل قفل‌شده در تمامی شبکه در زمان نگارش این مقاله بوده است؛ و این شرایط، علیرغم رکود فعلی بازار رمزارزهاست. فضای DeFi شاهد رشد انفجاریِ برخی پروژه‌های موفق است که با بهره‌گیری از تکنولوژی بلاک‌چین می‌توانند جایگزین بازارهای مالی سنتی شده و نیاز به واسطه‌ها را برای اکوسیستم‌های غیرمتمرکز از بین ببرند و در نهایت امور مالی در این زمینه را در دسترس گروه‌های وسیع‌تری از کاربران قرار دهند. چه به‌دنبال وام باشید یا کارآفرینی هستید که به‌دنبال حمایت برای پروژۀ بعدی‌اش است، DeFi می‌تواند پاسخگوی شما باشد. برای شناخت بهترین پروژه‌های DeFi ممکن است ندانید که از کجا باید شروع کنید. ما برای شما لیستی از بهترین پروژه‌های دیفای در سال 2022 را آماده نموده‌ایم.

۱-پروژۀ Polygon

پروژۀ Polygon با توکن «MATIC» یکی از شناخته‌شده‌ترین پروژه‌های دیفای در دنیای رمزارزهاست. این پروژه براساس پتانسیل‌های منحصربه‌فردش در ایجاد مقیاس‌پذیری و قابلیت همکاری و اشتراک‌گذاری اطلاعات با سایر بلاکچین‌ها موردتوجه قرار گرفته است. پروژۀ Polygon یک راه‌حل مقیاس‌پذیری لایه 2 «Ethereum» و یک اکوسیستم کاربردی غیرمتمرکز است. این پلتفرم از بلاک‌چین Ethereum برای افزایش سرعت قراردادهای هوشمند تا 72000 تراکنش در هر ثانیه استفاده می‌کند که به آن، نسبت به سایر بلاکچین‌ها برتری می‌بخشد. برای دستیابی به این ویژگی، Polygon از چندین روش مقیاس‌پذیری از جمله «Sharding» استفاده می‌کند. یکی دیگر از ویژگی‌های این پلتفرم قابلیت اتصال به پروژه‌های مبتنی بر شبکه Ethereum برای به حداکثر رساندن مزایای ساختاری بلاک‌چین است. به‌طورکلی، Polygon در حال حاضر میزبان بیش از 19000 برنامۀ غیرمتمرکز «DApps» است. این پروژۀ برتر دیفای به عنوان یک راه آسان، سریع و کم‌هزینه وارد عرصۀ DeFi شد، اما از آن زمان به طیف‌های کاربردیِ مختلفی مانند بازی‌های بلاک‌چینی و NFTها گسترش یافت. MATIC توکن بومی شبکه Polygon از نوع «ERC-20» بوده که برای پرداخت کارمزدهای شبکه، پاداش‌دهی به کاربرانی که آن را استیک می‌کنند و همچنین امنیت شبکه مورد استفاده قرار می‌گیرد. 

۲-پروژۀ Aave

پروژۀ «Aave» یک پروتکل «Open-Source» یا متن‌باز دیفای برای استقراض و وام دادن رمزارزهاست و به همین خاطر جزو بهترین پروژه‌های دیفای شمرده می‌شود. از زمان انتشارش در سال 2017، Aave یک پروژۀ کلیدی در قدرت بخشیدن به برنامه‌های غیرمتمرکز و حمایت از اکوسیستم DeFi بوده است که در آن، در ازای نرخ بهرۀ متغیر، کاربران نقدینگی در اختیار بازار قرار می‌دهند و رمزارزها را وام می‌گیرند. به عبارتی، Aave را می‌توان به عنوان یک استخر نقدینگی متن‌باز شناخت. کسانی که سرمایه‌های خود را از طریق این پلتفرم stake کرده و به اشتراک می‌گذارند، می‌توانند بازدهی مناسبی که به‌طور خودکار و براساس کل عرضه و تقاضا موجود در پروتکل تنظیم می‌شود، بدست آورند. اگر شما علاقه‌مند به کسب درآمد غیرفعال از طریق DeFi هستید، با وجود پلتفرم Aave قادر خواهید بود از رمزارزهای مرتبط با این پروژه «Aave DeFi Coins» در بخش‌های مختلف ازجمله «Yeild Farming»، نقدینگی استخرها و staking استفاده کنید. پروژۀ Aave بر روی شبکۀ Ethereum ساخته شده و طیف گسترده‌ای از رمزارزها را برای کسب درآمد ارائه می‌دهد. و در حالی که رقابت در بخش استقراض و وام‌دهی رمزارزها به‌طور فزاینده‌ای افزایش یافته، این پروژۀ برتر DeFi تصمیم دارد که در نوک قله بایستد. یکی دیگر از ویژگی‌های قابل‌توجه دیگر پروژه این است که پروتکل غیرمتمرکز Aave از طریق حاکمیت آن مدیریت می‌شود، و به دارندگان توکن AAVE اجازه می‌دهد تا پیشنهادات خود را ارائه و در مورد تصمیمات کلیدی رای دهند.

۳-پروژۀ Polkadot

قابلیت همکاری بین بلاک‌چین‌ها همواره یکی از چالش‌های اصلی پیشِ رو در این تکنولوژی بوده است. این مسئله پروژه‌های دیفای را نیز ازجمله در مواردی مثل محدودیت توسعه‌دهندگان و کاربران یک اکوسیستم و جلوگیری از دسترسی آن‌ها به صنعت گسترده‌تر در این حوزه، تحت‌تاثیر خود قرار می‌دهد. در این زمینه، پروژۀ «Polkadot» به عنوان یک پلتفرم امیدوارکننده با هدف مقابله با این دست از مسائل، ظاهر شده است. به عنوان نسل بعدی بلاک‌چین، پولکادات یک شبکۀ متن‌باز است که در عین تلاش برای ارتقاء یک چارچوب چند-زنجیره‌ای ناهمگن، با فعال کردن زنجیره‌های مستقل برای تبادل پیام و انجام تراکنش‌ها در یک محیط فوق امن، قابلیت اتصال و همکاری را ترویج می‌دهد. علاوه بر پیوستن بلاک‌چین‌های مختلف به یکدیگر، یکی دیگر از مزایای مهم Polkadot این است که این پلتفرم امنیت و اعتبارسنجی تراکنش‌ها را مدیریت و کنترل می‌کند. نام توکن بومی این پروژه «DOT» بوده، که در بخش حاکمیت و اعتبارسنجی تراکنش‌ها در سراسر شبکه مورد استفاده قرار می‌گیرد. با پیشرفت تکنولوژی، ما می‌توانیم انتظار داشته باشیم که Polkadot به ارائۀ راه‌حل‌های بیشتری ادامه دهد که بتوان از آنها در صنعت DeFi استفاده نمود.

۴-پروژۀ Maker DAO

پلتفرم «Maker DAO» که در سال 2017 راه‌اندازی شد، یکی از مشهورترین صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مبتنی بر شبکۀ Ethereum است. این سازمان غیرمتمرکز مستقل، یک پلتفرم وام‌دهی و استقراض همتا به همتا برای رمزارزها است که همه تراکنش‌هایش توسط قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود. ارزش کل قراردادهای هوشمند توسعه‌یافته در این پروتکل حتی به بیش از 600 میلیون دلار در زمان اوج بازار رمزارزها نیز رسیده است. پروژۀ MakerDAO توسط توکن بومی خود به نام «DAI» که یک «StableCoin» براساس دلار آمریکا و مبتنی بر شبکۀ ERC-20 است، قدرت می‌گیرد. استیبل کوین DAI می‌تواند در موارد مختلفی ازجمله سرویس‌های مالی، شامل استقراض، وام‌دهی، پرداخت و غیره مورد استفاده قرار گیرد. علاوه‌بر این ویژگی‌ها، سیستم چند وثیقه‌ای MakerDAO یا «MakerDAO’s  Multi-Collateral Dai (MCD) System» فرصت‌های بیشتری را برای پروژه‌های دیفای ایجاد می‌کند، همچنین از ابزارهای مالی نوظهور پشتیبانی نموده و لایه‌های زیرساخت جدیدی را برای پروتکل‌های دیگر در این بخش از رمزارزها فراهم می‌نماید.

۵-پروژۀ Uniswap

زمانی که نوبت به لیست کردن بهترین پروژه‌های دیفای در سال 2022 می‌رسد، «Uniswap» نامی است که نباید هرگز آن را فراموش کنید. این پروتکل متن‌باز توانسته است با استفاده از یک مدل معاملاتی مبتکرانه به نام پروتکل نقدینگی خودکار، به یکی از صرافی‌های رمزارزی غیرمتمرکز پیشرو بر روی شبکۀ بلاک‌چین Ethereum تبدیل شود. برخلاف سایر صرافی‌ها مثل «Coinbase» و یا «Binance»، صرافی Uniswap کاملاً غیرمتمرکز بوده و کاربران را قادر می‌سازد تا تراکنش‌ها را در قالب همتا به همتا انجام دهند. حتی به کاربرانش اجازه می‌دهد که توکن‌های DeFi را به صورت رایگان در صرافی لیست کنند. بدون واسطه بودن، کارمزدهای کم و تعویض «Swap» آسان توکن‌ها، جذابیت یک پروژۀ DeFi مانند Uniswap را کاملا واضح نشان می‌دهد. لازم به ذکر است که پلتفرم Uniswap به دلیل ماهیت غیرحضانتی و امنیتی آن موردتوجه قرار گرفته و علاوه‌بر این، توکن بومی آن به‌نام «UNI» نیز تبدیل به یکی از بزرگ‌ترین رمزارزها در جهان شده است.

بیشتر بخوانید: آموزش کار با صرافی یونی سواپ (Uniswap) + ویدیو

۶-پروژۀ Compound

پروژۀ «Compound» یک پروتکل بلاک‌چینی غیرمتمرکز است که به شما اجازه می‌دهد رمزارزها را براساس یک نرخ بهرۀ الگوریتمی و مستقل وام گرفته یا قرض دهید. در رابطه با نحوۀ کارکرد این پروژۀ دیفای اول از همه باید گفت که الگوریتم مالی Compound به کاربران زمانی که دارایی رمزارزی خود را برای تامین نقدینگی در بازارش وام می‌دهند، اجازه می‌دهد از این دارایی سود کسب کنند. به عبارت دیگر، قرض‌کنندگان می‌توانند بدون نیاز به عبور از واسطه یا مرجعی متمرکز، به این دارایی دسترسی داشته باشند. از طریق قراردادهای مرتبط با «cToken» یا رمزارزهای موجود در بستر پروتکل Compound، حساب‌های موجود بر بستر بلاکچینی این پروژه می‌توانند تامین سرمایه کنند و یا دارایی‌های موجود در پروتکل را با نگه داشتن سرمایه‌های دیگر به‌ عنوان وثیقه قرض بگیرند. با استفاده از Compound، این قراردادهای هوشمند مسئول ردیابیِ موجودی‌ها و تنظیم الگوریتمی نرخ بهره هستند. لازم به ذکر است که این پلتفرم DeFi از طیف گسترده‌ای از رمزارزها در کنار توکن بومی‌اش «COMP» حمایت می‌کند. با استفاده از Compound، توسعه‌دهندگان نیز می‌توانند محصولات نوآورانۀ خود را بر بستر این پلتفرم بسازند.

۷-پروژۀ Curve

پروژۀ «Curve Finance» یکی از معروف‌ترین پلتفرم‌های دیفای و صرافی‌ای غیرمتمرکز و پیشرو با توجه به شهرت آن در ترکیب‌پذیری و ثباتش است. این پروژۀ برتر DeFi، همچنین دارای یک پلتفرم بازارساز خودکار یا «AMM» است که با ایجاد راندمان بالا در زمان تبادل توکن‌ها، سبب به حداقل رساندن کارمزدهای تراکنشی و پایین نگه داشتن نرخ «Slippage» یا همان تفاوت بین قیمت مورد انتظار با قیمت معامله می‌شود. این ویژگی‌ها توجه سرمایه‌گذاران را، بخصوص در طول بحران رمزارزها  به خود جلب نموده است. مشابه با سایر پروتکل‌های DeFi، پروتکل Curve نیز بر روی شبکۀ Ethereum ساخته شده و به کاربران اجازه می‌دهد Stablecoinها و سایر توکن‌های ERC-20 را معامله کنند. کاربران رمزارزها همچنین می‌توانند از توکن‌های خود با در اختیار قرار دادن‌شان برای معامله‌گران دیگرِ صرافی، از کارمزد معاملاتی آن‌ها کسب درآمد کنند. آنچه که Curve را تبدیل به یکی از بهترین‌ پروژه‌های دیفای کرده، تمرکزش بر حمایت از استخرهای نقدینگی با دارایی‌های قیمت مشابه است. این پلتفرم از ادغام پروتکل‌های DeFi خارجی برای ایجاد اکوسیستمی سالم‌تر و ارائۀ پاداش بیشتر به کاربرانش پشتیبانی می‌کند. بالاتر از همۀ اینها رمزارز «CRV» در بین بسیاری از سرمایه‌گذاران تبدیل به رمزارزی بسیار محبوب شده است.

۸-پروژۀ Ardana

پروژۀ «Ardana» یک پروتکل زنجیره‌ای با پشتوانۀ Stablecoin است و همچنین این پروژه دارای استخرهای نقدینگی برای Stablcoinها بوده که بر روی شبکۀ «Cardano» ایجاد شده است. این پروژۀ دیفای به فراهم‌کنندگان نقدینگی از طریق داشتن معاملات کارآمد بین Stablecoinها و سایر دارایی‌ها و کارمزد این معاملات، اجازۀ درآمدزایی از نوع کم‌ریسک را می‌دهد. این پلتفرم فعالیتش بر روی استیبل کوینی به نام «dUSD» و صرافی غیرمتمرکزی به نام «Danaswap» متمرکز است. هدف dUSD کمک به کاربران برای وام گرفتن رمزارزها در ازای توکن‌های اکوسیستم Cardano مثل رمزارز «ADA» است. این در حالی است که صرافی غیرمتمرکز Danaswap به کاربران اجازه می‌دهد که در تراکنش‌هایی مانند معاملات رمزارزها شرکت داشته باشند و از طریق واریز دارایی‌شان به صرافی سود برده و یا در ازای ایجاد نقدینگی در پلتفرم، پاداش‌های دیگری دریافت کنند. Ardana روند وام‌دهی و قرض‌گرفتن را در مقایسه با سایر رقبایش به وسیلۀ حذف نیاز به تبدیل رمزارز بومی ADA به Stablecoinها، آسان‌تر نموده است تا کاربران بتوانند از واریز مستقیم رمزارز ADA به پلتفرم Ardana بهره‌مند شده و پاداش‌ها را به‌نسبت ارزش کل وام که به‌ صورت توکن dUSD ارائه می‌شود، بررسی کنند.

۹-پروژۀ Centrifuge

با معرفی خودش به عنوان اولین پروتکلی که DeFi را به دنیای واقعی متصل می‌کند، پروژۀ «Centrifuge» قصد دارد تا دارایی‌های دست‌نخوردۀ چند تریلیون دلاریِ بازار واقعی جهانی یا «RWA» را به دنیای DeFi بیاورد. همین موضوع باعث شده که Centrifuge به یکی از بهترین پروژه‌های دیفای در سال 2022 تبدیل شود. این پلتفرم  یک پروتکل چند زنجیره‌ای DeFi بوده که به کاربرانش اجازه می‌دهد تا با توکنیزه نمودن دارایی‌های دنیای واقعی مثل فاکتورها، املاک و مستغلات، و یا داشتن حق امتیاز دارایی خاص، به تامین مالی وام‌گیرندگان بدون نیاز به بانک‌ها یا سایر واسطه‌های مالی دیگر کمک کنند. زمانی که فرآیند توکنیزه شدن انجام گرفت، این دارایی مانند یک رمزارز و به‌عنوان وثیقه به منظور دسترسی به برنامۀ غیرمتمرکز وام‌دهی پروتکل Centrifuge به‌نام «Tinlake» می‌تواند مورد استفاده قرار گیرد. به‌علاوه، این برنامه می‌تواند به‌ویژه برای کارآفرینان و مشاغل کوچک که به دنبال منابع مالی هستند مفید باشد، در حالی که سرمایه‌گذاران می‌توانند به لطف نقدینگی ادغام‌شده در پلتفرم، به بازدهی نسبتاً پایداری دسترسی داشته باشند. Centrifuge یکی از  پلتفرم‌های موردتوجه جامعۀ بلاکچینی است، که توسط پروژه‌هایی مانند «Moonwhale» و «Fenbushi» حمایت می‌شود و همین‌طور با پلتفرم‌هایی مانند «Polkadot» ،«Ava Labs» و «Kasuma» همکاری می‌کند.

۱۰-پروژۀ Synthetix

پروژۀ «Synthetix» یک پروتکل متن‌بازِ DeFi مبتنی بر شبکۀ Ethereum است که رمزارز بومی شبکه‌اش به نام «SNX» به اکوسیستم آن قدرت می‌بخشد. به‌طور خاص، Synthetix دارایی‌های مالی خارج از اکوسیستم خود را به داخل زنجیره‌اش می‌آورد؛ این در حالی‌ست که به‌ عنوان پروتکلی که ایجادکنندۀ دارایی‌های مصنوعی به‌ نام «Synth» است نیز شناخته می‌شود. این ویژگی به کاربرانش اجازه می‌دهد تا در معرض کلاس‌های دارایی‌ای فراتر از دارایی‌های رمزارزی قرار گیرند. Synthها به منظور تقلید از دارایی‌های دنیای واقعی طراحی شده‌اند، بنابراین شما قادر خواهید بود که برای مثال یک Synth مبتنی بر ارزش دلار آمریکا در این پروتکل پیدا کنید. همچنین پلتفرم با استفاده از داده‌های موجود در اوراکل‌ها ارزش و قیمت طیف گسترده‌ای از دارایی‌های مختلف را دنبال می‌کند و کاربرانش را از روند صعودی یا نزولی بازارهای مختلف آگاه می‌نماید. آنچه که این پروژه را در لیست بهترین پروژه‌های دیفای وارد می‌کند، این است که این شبکه از طریق روش اثبات سهام (Proof of Stake) ایمن شده که در مقایسه با سایر پلتفرم‌ها، آن را به گزینه‌ای کارآمدتر در مصرف انرژی تبدیل می‌کند.

منبع